Ипотечный брокер (310ч)
- Вид программы: Профессиональная переподготовка
- Квалификации: Ипотечный брокер
- Формат обучения: дистанционно*
- Продолжительность обучения:
10 недель (2.5 мес.)
- Ближайшие наборы: ноябрь 2024, декабрь 2024
3 225₽ до 22.11.2024
на 12 месяцев без первого взноса
- первый платеж: 0 ₽
- комфортные сроки: до 12 месяцев
- на 2 мес (раз в 2 недели) | без комиссии
- на 4-6 мес | с комиссией
Кредитный брокер подбирает оптимальную схему кредитования и сопровождает клиентские проекты до достижения индивидуальных договоренностей с банками. Специалистам необходимо понимать процессы взаимодействия с финансовыми структурами и выполнять требования законодательства.
Эта программа для вас, если вы...
- уже работаете в сфере кредитования;
- планируете начать карьеру ипотечного брокера;
- хотите стать специалистом по кредитному брокериджу.
Программа реализуется заочно с применением дистанционных образовательных технологий и продолжается 3 месяца (670 часов).
Цели и задачи курса
Целью курса является подготовка к работе специалистов, компетентных в вопросах ипотечного кредитования.
Во время обучения Слушатели научатся поэтапному процессу брокериджа – от поиска клиентов до подписания договора.
Программа даст ответы на вопросы
- Какие нормативно-правовые акты в области кредитования актуальны в Российской Федерации?
- Какие методы работы применяются в кризисных ситуациях?
- Как искать и привлекать клиентов и заключать успешные сделки?
- По каким параметрам нужно оценивать предметы залога?
- Что делать, чтобы укрепить свой личный бренд и наладить партнерство с кредитными институтами?
Ваши перспективы
Вы сможете выполнять функции ипотечного и кредитного брокера как в штате компании, так и в качестве привлекаемого эксперта.
Что входит в стоимость программы
- Введение в специальность: основы деятельности и профессиональный стандарт специалиста по кредитному брокериджу
- Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования
- Конъюнктура кредитного рынка: текущее состояние, методы работы в кризисных ситуациях
- Этика делового общения и этические принципы в области брокерской деятельности
- Взаимодействие с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение
- Работа брокера с объектами залога: цели, методы и ключевые элементы визуального андеррайтинга, порядок оформления и оценки предмета залога
- Управление рисками в сфере ипотечного кредитования
- Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки
- Вы подробно изучите банковское законодательство, научитесь разбираться в нюансах залога недвижимости, основных принципах залога, регламентированных законодательством.
- Вы научитесь проводить глубокий анализ рынка ипотечного кредитования, выделять основные растущие сегменты и поймете, какие объекты недвижимости могут быть объектами инвестирования.
- Вы освоите алгоритмы работы с конфликтными и другими типами сложных клиентов с соблюдением этических норм.
- Вы изучите и сможете скопировать для дальнейшей работы образцы договора ипотечного брокера с клиентом на оказание услуг:
- Вы изучите различные методы управления рисками банка в сфере ипотечного кредитования
- Вы освоите технологию проведения ипотечной сделки.
- Без первого платежа
- Рассрочка до 12 месяцев
- Без переплаты по процентам
- Без комиссии на 2 месяца: платите частями раз в 2 недели
- Для оплаты достаточно только ФИО и номера телефона
- Первый платеж списывается сразу, оставшиеся — по графику
Как проходит обучение
Все обучение проходит онлайн в системе дистанционного обучения (СДО)
Текстовые лекции в электронном формате.
Задания основаны на практических профессиональных ситуациях для лучшего понимания курса. Преподаватели проверяют выполненные задания, ставят оценку и дают обратную связь.
В системе дистанционного обучения вы найдете информацию по вебинарам на текущий месяц.
В процессе обучения можно консультироваться с педагогами, общаться во время вебинаров, задавать вопросы на форуме
Текстовые вопросы на отработку полученных знаний.
В виде тестирования по всей программе обучения.
по почте после успешного прохождения итоговой аттестации
Специалист отдела по организации приема ответит на все вопросы
Использование, воспроизведение и распространение данного объекта интеллектуальной собственности (учебного плана и описания программы) без согласия правообладателя преследуется по закону. Объекты интеллектуальной собственности задепонированы, имеется охранный документ.
Учебный план
п/п
- Теоретические аспекты существования кредита в экономической системе.
- Принципы и функции кредита в экономике.
- Понятие финансового рынка и его сегменты. Инфраструктурные посредники на рынке ценных бумаг.
- Брокерская деятельность на финансовом рынке. Особенности функционирования института кредитного брокера.
- Основные положения профессионального стандарта «Специалист по кредитному брокериджу».
- Профессия – ипотечный брокер. Требования к квалификации, необходимые знания и умения, стоимость услуг и возможности развития.
Практикум: 2 практических задания. В результате вы узнаете, кто такой ипотечный брокер, какие законодательные нормы регулируют его деятельность. Изучите основной ФЗ «О банках и банковской деятельности». Для лучшего понимания специфики работы с банком вы узнаете об основных требованиях в кредитной организации со стороны российского законодательства и поймете, каким кредитным организациям можно доверять, а каким лучше не передавать своих клиентов.
- Банковское законодательство как инструмент государственного регулирования и его общая характеристика.
- Правовое положение Центрального банка Российской Федерации.
- Правовые основы деятельности кредитных организаций.
- Нормативно-правовые акты Российской Федерации в области кредитования.
- Правовое обеспечение финансовых услуг.
- Вексельное законодательство.
- Валютное законодательство.
- История ипотеки и ее правовые принципы.
- Основные положения Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)».
Практикум: 3 практических задания на анализ закона об ипотеке, решение кейсов. В результате вы подробно изучите банковское законодательство, научитесь разбираться в нюансах залога недвижимости, основных принципах залога, регламентированных законодательством. Выделите объекты недвижимости, которые могут быть объектом залога, и те, которые не могут быть приняты как объект залога.
- Сущность, функции, структура и участники кредитного рынка.
- Формы и виды кредита. Паспорт кредитного продукта.
- Инструменты кредитного рынка.
- Классификация банковских кредитов и правовое регулирование кредитных отношений.
- Проблемы кредитования в России - анализ текущей ситуации.
- Перспективы развития рынка ипотечного кредитования России.
- Методы и инструменты работы банков в кризисных ситуациях.
Практикум: 3 практических задания на анализ трендов рынка ипотечного кредитования. В результате вы проведете глубокий анализ рынка ипотечного кредитования, выделите основные растущие сегменты, поймете, какие объекты недвижимости могут быть объектами инвестирования. Подробно разберете понятие «Паспорт кредитного продукта» и сможете легко анализировать эти документы.
- Основные понятия этики делового общения.
- Средства общения при взаимодействии брокера с клиентом.
- Формы делового общения в процессе брокериджа.
- Роль вопросов в деловой беседе брокера с клиентом и их классификация.
- Речевая культура ипотечного брокера.
- Правила деловой переписки брокера с клиентом.
- Стратегии управления конфликтными ситуациями в процессе брокериджа.
- Конфликтные клиенты и этапы урегулирования конфликтных ситуаций.
- Кодекс этики ипотечного брокера.
Практикум: 3 практических задания: анализ кейсов и ролевых моделей в конфликной ситуации. 9 тестов и итоговое тестирование по дисциплине. В результате вы подробно изучите Кодекс этики ипотечного брокера и освоите алгоритмы работы с конфликтными и другими типами сложных клиентов с соблюдением этических норм.
- Контент содержит восемь 20-минутных видеолекций с презентациями спикера, методические материалы, шаблоны договоров с клиентами, примеры таблиц анализа кредитных ставок и Анкеты клиента.
- Методы и инструменты привлечения клиентов.
- Ценообразование услуг ипотечного брокера.
- Первичная консультация: план, стратегия дальнейшей работы с клиентом.
- Проверка клиента: кредитная история.
- Подбор банка – главная составляющая работы ипотечного брокера.
- Договор с клиентом: этапы выполнения услуг в разных каналах продаж, передача персональных данных третьим лицам.
- Правильное позиционирование профессии ипотечного брокера.
- Получение решения для клиента, проверка решения, сопровождение до сделки.
Практикум: 2 практических задания: анализ условий ипотечного страхования двух банков по выбору Слушателя, анализ Анкеты клиента. Результат: определение наиболее удобных и эффективных для вас каналов продаж своих услуг как ипотечного брокера. Вы изучите и сможете скопировать для дальнейшей работы образцы договора ипотечного брокера с клиентом на оказание услуг: Одобрение Заемщика банком, Одобрение объекта недвижимости, Рефинансирование ипотеки. Получите образец Анкеты клиента и таблицы анализа банковских ставок по ипотечному кредитованию (гугл-форма).
- Контент содержит 6 видеолекций по 20 минут с презентациями, задания для Слушателей и тестирование.
- Одобрение предмета залога: подготовка, проверка решения клиента.
- Оценка недвижимости: правила, коммуникация с оценочной компанией.
- Особенности андеррайтинга предмета залога: основные условия в банках, какие есть риски и как их избежать.
- Ипотечное страхование: риски, правила работы, коллективное ипотечное страхование.
- Нюансы объекта залога «Загородная недвижимость».
- Нюансы объекта залога «Коммерческая недвижимость».
Практикум: 2 практических задания. В результате вы на конкретных кейсах научитесь анализировать объект недвижимости как объект залога и предлагать клиенту наиболее выгодное для него решение, обосновывать решение о целесообразности или нецелесообразности выбора конкретного объекта недвижимости как объекта залога по ипотечному кредиту.
- Основные факторы банковских рисков.
- Принципы и критерии классификации банковских рисков.
- Методы оценки кредитных рисков.
- Организация кредитного процесса физических лиц и методика анализа кредитного риска.
- Основные способы предотвращения кредитных рисков.
- Оценка кредитных рисков по выданным ссудам.
- Формирование резерва на возможные потери по ссудам как условие безубыточности деятельности банка.
- Идентификация и анализ риска в сфере ипотечного кредитования.
- Формы и классификация методов управления рисками в системе ипотечного кредитования.
Практикум: 3 практических задания. В результате вы изучите такие методы управления рисками банка в сфере ипотечного кредитования, как плавающая (гибкая) процентная ставка, участие кредитора в доходах от недвижимости (ипотека с участием), привязка выплат по кредиту к курсу стабильной валюты или корзине валют, андеррайтинг (различные методики оценки платежеспособности) и другие. Вы с точки зрения банка выделите основные риски при работе с ипотечным кредитованием, что поможет вам говорить с менеджерами банка на одном языке.
- Контент содержит 7 видеолекций по 20 минут, 2 практических задания, презентации от автора и методические материалы, 7 промежуточных тестов и итоговое тестирование.
- Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки.
- Ответственность брокера в процессе ипотечной сделки.
- Особенности сделок в зависимости от объекта залога.
- Проведение сделки.
- Взаиморасчеты по ипотечным сделкам.
- Особенности сделки по рефинансированию ипотеки.
- Удержание клиента после сделки.
Практикум: В результате вы освоите технологию проведения ипотечной сделки и отработаете алгоритм работы по подготовке сделки по заданному кейсу.
№ п/п | Наименование разделов и дисциплин | Общая трудоемкость, в акад. час. | Работа обучающегося в СДО, в акад. час. | Формы промежу-точной и итоговой аттестации (ДЗ, З) | |
Лекции | Практи-ческие занятия и тести-рование | ||||
1. | Введение в специальность: основы деятельности и профессиональный стандарт специалиста по кредитному брокериджу | 20 | 10 | 10 | З |
2. | Банковское законодательство Российской Федерации, нормативные правовые акты Российской Федерации в области кредитования | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
3. | Конъюнктура кредитного рынка: текущее состояние, методы работы в кризисных ситуациях | 40 | 10 | 30 | З |
4. | Этика делового общения и этические принципы в области брокерской деятельности | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
Общепрофессиональные дисциплины | |||||
5. | Взаимодействие с клиентом в процессе брокериджа: поиск и привлечение, первичная консультация, проверка, подписание договора и сопровождение | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
6. | Работа брокера с объектами залога: цели, методы и ключевые элементы визуального андеррайтинга, порядок оформления и оценки предмета залога | 40 | 10 | 30 | З |
7. | Управление рисками в сфере ипотечного кредитования | 40 | 10 | 30 | ДЗ |
8. | Технологии проведения кредитных сделок. Взаимодействие брокера с банком в процессе подготовки ипотечной сделки | 40 | 10 | 30 | З |
Итоговая аттестация | 10 | Итоговый междисциплинарный экзамен | |||
ИТОГО | 310 | ||||
- Документ имеет юридическую силу в государственных и частных компаниях на территории иностранных государств** и России.
- Сведения о документе вносятся в ФИС ФРДО в течение 60-и дней с даты выдачи документа. Инструкция
- Диплом отправляем бесплатно «Почтой России» в течение 14-и рабочих дней после успешного завершения обучения.
Сведения о документах о квалификации (об удостоверениях о повышении квалификации, дипломах о профессиональной переподготовке) вносятся в Федеральный реестр сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении (ФИС ФРДО) в течение 60-и дней с даты выдачи соответствующего документа.
Сведения о выданных свидетельствах о профессии рабочего или о должности служащего вносятся в течение 3 рабочих дней.
Дополнительно Вы можете получить сертификат компетенций
С перечнем освоенных трудовых функций, соответствующих профессиональному стандарту. Предоставьте этот сертификат руководителю (работодателю), чтобы подтвердить ваши компетенции. Сертификат может учитываться в процессе аттестации.
Срок действия: бессрочная
Регистрационный номер лицензии: № Л035-01271-78/00176739
Дата предоставления лицензии: 03 августа 2021 г.
Скачать выписку из реестра лицензий: Скачать
Самостоятельно проверить лицензию в реестре Рособрнадзора: islod.obrnadzor.gov.ru/rlic
ОГРН: 1154501003667
ИНН организации: 4501201883
Отзывы о программе
Обратите внимание!
Для поступления достаточно прислать скан-копии или фотографии документов, а также осуществить удаленное заключение договора. Копии должны быть чёткими, разборчивыми, легко читаемыми.
Обучающимся от юридического лица необходимо отправить бумажные документы почтой до окончания обучения.
Для поступления на обучение гражданам Российской Федерации вместе с заявлением необходимо предоставить:
- Документ о высшем (диплом бакалавра, специалиста или магистра, диплом об окончании аспирантуры, ординатуры или ассистентуры-стажировки) или среднем профессиональном образовании*.
- Документ, удостоверяющий личность и гражданство.
- Страховой номер индивидуального лицевого счёта (СНИЛС).
- Справку с места учёбы для студентов, которые обучаются в заведениях высшего и среднего профессионального образования (при необходимости).
- Свидетельства об изменении фамилии, имени, отчества (при необходимости).
Перечень документов для поступления иностранных граждан уточняйте у сотрудников отдела по организации приема по телефону или через форму обратной связи.
Беспроцентная рассрочка
Вы можете получить беспроцентную рассрочку на курсы профпереподготовки. Рассрочка предоставляется на срок до 12 месяцев без первого взноса. Для получения дополнительной информации по рассрочке обратитесь к специалисту отдела по организации приема.
Верните 13% от стоимости курса
Каждый Слушатель может запросить документы для получения налогового вычета у отдела по организации учебного процесса. Налоговый вычет составляет 13% от стоимости курса. Возврат средств по заявлению налогоплательщика осуществляется в течение 1 месяца со дня получения заявления ФНС.
Скидки
- 3% для групп от 3 до 6 человек
- 5% для групп от 7 до 11 человек
- 7% для групп от 12 до 18 человек
- 10% для групп от 19 человек и более
- 3% лауреатам и победителям конкурса «Учитель года» или «Воспитатель года»
- 5% при повторном обращении
- 5% многодетным родителям
- 5% лицам подвергшимся радиации
- 5% как матери-одиночке, вдове(вдовцу) с ребенком до 18 лет
- 5% пенсионерам, малоимущим, военнослужащим в отставке и другим социально защищенным категориям граждан
- 5% -30% при поступлении на несколько курсов одновременно или последовательно
-5% как обучающимся (обучившимся) в организациях-партнерах
-5% как поступающим на 2 или более курса параллельно*, кроме направления предметной подготовки учителей
*Оплата 2-ух курсов до начала обучения. Также возможно предоставление индивидуального коэффициента снижения стоимости по заявлению поступающего. Коэффициенты снижения стоимости не суммируются друг с другом.
Все скидки регламентируются приказом о коэффициенте снижения стоимости.
Да, копии лицензий представлены на странице «Лицензия и документы». Помимо лицензии на сайте adpo-edu.ru в свободном доступе размещено свидетельство о государственной регистрации некоммерческой организации, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, документ о постановке на налоговый учёт. Наша Академия имеет равные права и обязанности с государственными образовательными учреждениями.
Проверить актуальность лицензии Академии вы можете на официальном сайте Федеральной службы по надзору в сфере образования и науки, указав полное название образовательной организации или ИНН 4501201883.
На сайте есть специальный раздел «Наши выпускники». Там собраны не только отзывы реальных людей, но и фотографии выпускников, а также официальные благодарности от компаний, сотрудники которых обучались в нашей Академии.
Относительно продолжительное обучение (от 250 ч.), которое позволяет освоить новую профессию на основе ранее полученного среднего профессионального/высшего образования. Выпускники получают дипломы.
Да, на профпереподготовку и профессиональное обучение. Рассрочка рассчитывается индивидуально и организуется без привлечения финансовых организаций, поэтому вам не придётся переплачивать. Уточнить, доступна ли рассрочка для выбранного курса, можно у специалиста отдела по организации приема.
Да, специалисты контакт-центра помогут вам собрать необходимый пакет документов для налогового вычета. Подать документы в Федеральную налоговую службу вам нужно самостоятельно, обратившись лично или через ваш кабинет на официальном сайте налоговой службы. Этот социальный налоговый вычет доступен плательщикам НДФЛ. Размер вычета составляет 13 % от стоимости курса, на котором вы обучались.
Российским гражданам достаточно предоставить паспорт, снилс, диплом (бакалавриат, специалитет, магистратура, среднее профессиональное образование) или справку из образовательной организации и заявление. В случае смены ФИО потребуется документ, удостоверяющий этот факт.
Приём граждан других государств возможен на основании заявления на русском языке. Лицо без гражданства/иностранный гражданин может уточнить перечень документов для поступления в отделе по организации приема.
Набор на курсы ведется в течение всего календарного года. Месяц ближайшего набора указывается на странице с описанием курса. Точную информацию вы можете получить в отделе по организации приема.
Да, законом разрешён приём лиц с неоконченным высшим/средним профессиональным образованием. Вам необходимо предоставить справку с места учёбы. Диплом или удостоверение вы получите после окончания вуза или колледжа.
Да, вы можете поступить на курс, не связанный с вашей основной профессией. Однако существуют исключения для ряда курсов дополнительного образования. Узнать точно, можно ли с вашим образованием поступить на выбранный курс, вы можете в отделе по организации приема.
С аттестатом о среднем образовании (9-11 классов) вы можете поступить на программы профобучения, где ведётся подготовка рабочих и служащих. На профпереподготовку или повышение квалификации поступить на основании только аттестата нельзя. Поступление на курсы повышения квалификации или профпереподготовки возможно для лиц, обучающихся по программам ВО или СПО при предоставлении справки из образовательного учреждения.
Достаточно будет устройства, подключённого к интернету (компьютер, планшет, подойдёт даже смартфон). Все учебные материалы, тесты и задания находятся в вашем личном кабинете на сайте Академии. На вашем устройстве должен быть установлен текстовый редактор.
Написать соответствующее заявление, чтобы расторгнуть договор с образовательной организацией. Вы можете получить справку об обучении, если проучились какое-то время в Академии. Если же программа, на которую вы поступили, ещё не стартовала, либо вы не учились, справка об обучении не выдаётся.
Да, вы можете поступить повторно. Обратитесь к специалистам отдела по организации обучения письменно через форму обратной связи на сайте или по телефону
Лица, прошедшие профпереподготовку, получают дипломы. Выпускникам программ повышения квалификации выдаются удостоверения. Слушатели, освоившие курс профессионального обучения, становятся обладателями свидетельств.
Да. Возможность выдачи образовательной организацией документов установленного образца регламентирована приказом Минобрнауки РФ №499.
Нет. Форма обучения и применяемые технологии не указываются в документах о квалификации, выдаваемых АНО ДПО «Северо-Западная Академия дополнительного профессионального образования и профессионального обучения».
В течение 14 рабочих дней. Обучающийся может получить документы по почте. Срок доставки в течение 5-7 дней, в зависимости от удаленности вашего региона. Документы доставят в почтовое отделение по адресу, которое Вы указывали при поступлении.
Для защиты итоговой работы ваше непосредственное присутствие не требуется – процесс организован дистанционно*. Получить диплом или удостоверение о повышении квалификации можно по почте.
Каждый документ (диплом/удостоверение/свидетельство) соответствует п.2 ст.60 N-273 ФЗ, оформляется на русском языке, печатается на типографском бланке, защищённом от подделок. Ставится официальная печать образовательной организации. С образцами документов можно ознакомиться на сайте в разделе «Лицензия и документы».
Да, вы на законных основаниях можете трудоустроиться и работать по полученной профессии, квалификации, должности.
* Форма обучения – заочная. Образовательные программы реализуются с применением электронного обучения, дистанционных образовательных технологий.
3 225 ₽ до 22.11.2024
на 12 месяцев без первого взноса
- первый платеж: 0 ₽
- комфортные сроки: до 12 месяцев
- на 2 мес (раз в 2 недели) | без комиссии
- на 4-6 мес | с комиссией
- Подбор программ под ваши цели и задачи
- Адаптация содержания и названия квалификации
- Скидки от 3% для группы от 3 человек
3 225% до 22.11.2024
Рассрочка 0% на 5 месяцев
Первый платеж 5000 руб.
